GROUPAMA PROGETTO ATTIVO
GROUPAMA PROGETTO ATTIVO
RICHIEDI PREVENTIVO
INVESTI SUL TUO FUTURO IN MODO RESPONSABILE
Groupama Progetto Attivo è il prodotto di investimento assicurativo che stavi aspettando: con questa polizza multiramo a vita intera potrai realizzare un investimento modulabile, partecipando a un nuovo modello di finanza responsabile.
Puoi sottoscrivere Groupama Progetto Attivo con il versamento di un premio unico, oppure con il pagamento di premi unici ricorrenti. Inoltre, puoi anche scegliere di effettuare versamenti aggiuntivi.
Scopri le soluzioni pensate per te
Gestione Delegata
Investi con un’offerta top
Vantaggi dell’offerta
Delega ai nostri professionisti la gestione del tuo investimento in una soluzione dinamica che periodicamente, in modo proattivo, si aggiorna in base allo scenario di mercato
Puoi aderire anche con un investimento contenuto
Vantaggi Assicurativi e Fiscali*
A partire da € 100 / mese
Richiedi oraGestione Libera
Investi con un’offerta comfort
Vantaggi dell’offerta
Stabilisci tu la ripartizione del premio tra la Gestione separata ValorePiù e i fondi interni di tipo Unit-Linked disponibili
Puoi aderire anche con un investimento contenuto
Vantaggi Assicurativi e Fiscali*
A partire da € 100 / mese
Richiedi oraCARATTERISTICHE
Groupama Progetto Attivo ti consente di scegliere tra due modalità, alternative tra loro, di gestione dei premi investiti:
– GESTIONE DELEGATA: prevede l’investimento in Fondi OICR Esterni e nella Gestione Separata ValorePiù. Scegliendo tale modalità di gestione dell’investimentopotrai affidarti a un team di professionisti per monitorare l’investimento e ottenere il miglior risultato. Puoi scegliere tra una delle quattro linee di investimento disponibili: Prudente, Moderata, Dinamica e Scattante.
– GESTIONE LIBERA: ti consente di combinare liberamente l’investimento, nel rispetto dei limiti previsti dal contratto, tra i Fondi Interni Unit-Linked disponibili e la Gestione Separata ValorePiù.
Nel corso della durata contrattuale potrai modificare la tua scelta, passando da una modalità di gestione dell’investimento all’altra.
Groupama Progetto Attivo, inoltre, ti offre la possibilità di dare il tuo contributo in ambito sociale e ambientale, grazie all’investimento in aziende impegnate nello sviluppo responsabile e grazie alla presenza di una pluralità di fondi che riportano l’etichetta ESG (Enviromental, Social & Governance).
Scopri di più sulle politiche di finanza sostenibile di Groupama.
CONDIZIONI
CONDIZIONI D’ACCESSO
CONDIZIONI D’ACCESSO
Per poter accedere a Groupama Progetto Attivo come Contraente devi avere un’età d’ingresso:
- Compresa tra 18 e 90 anni per il contratto a premio unico
- Compresa tra 18 e 80 anni per il contratto a premio ricorrente
L’età dell’Assicurato, invece, deve essere compresa tra i 18 e i 90 anni.
PREMI
PREMI
Premio in unica soluzione alla data di decorrenza:
- da € 5.000 a € 500.000
Premio Unico Ricorrente:
- da € 100 a € 2.500 mensili (su base annua da € 1.200 a € 30.000).
Sono ammessi versamenti aggiuntivi di premio a partire da € 1.000.
DURATA
DURATA
Il contratto non ha una scadenza prefissata; la durata coincide con la vita dell’Assicurato.
RISCATTO
RISCATTO
Potrai esercitare il diritto di riscatto quando sarà trascorso almeno un anno dalla data di perfezionamento del contratto.
VANTAGGI
VANTAGGI
Con Groupama Progetto Attivo i vantaggi per il tuo piano di risparmio sono molti:
- Potrai scegliere tra Gestione Libera e Gestione Delegata, affidandoti a professionisti dedicati che monitoreranno il tuo investimento per ottenere il miglior risultato.
- Avrai a disposizione, in un solo prodotto, molteplici opzioni di investimento per rispondere a tutte le tue esigenze.
- Avrai l’opportunità di contribuire al finanziamento di modelli di crescita più verdi e inclusivi, producendo valore sia per te stesso, sia per la comunità.
- Il tuo investimento sarà flessibile e potrai integrarlo con dei versamenti aggiuntivi.
- Potrai interrompere e riprendere il versamento dei premi unici ricorrenti, programmati.
- Sarai libero di modificare l’allocazione del tuo investimento.
- Potrai attivare un piano di riscatti parziali programmati.
- Avrai l’opportunità di convertire il valore di riscatto in rendita vitalizia a favore dell’Assicurato.
- Il contratto prevede l’esenzione del capitale liquidato, in caso di morte dell’Assicurato, dall’imposta di successione, in quanto non concorre a formare l’asse ereditario.
Richiedi una consulenza all’agenzia Groupama più vicina
Informativa sulla sostenibilità
ValorePiù MultiAsset ESG
ValorePiù MultiAsset ESG
1. Sintesi
Obiettivo del Fondo Interno è perseguire la crescita del capitale nel lungo periodo attraverso una gestione degli investimenti flessibile e diversificata, in grado di adattarsi efficacemente alle mutevoli condizioni di mercato, senza rimanere vincolati ad un particolare indice di riferimento, nel rispetto del profilo di rischio del Fondo Interno, che si pone l’obiettivo di volatilità media annua attesa dell’8%. ValorePiù MultiAsset ESG promuove caratteristiche ambientali e sociali ma non effettua investimenti sostenibili. Investe tutto il suo patrimonio in fondi che promuovono lo sviluppo sostenibile attraverso un processo SRI (Sustainable Responsible Investment).
Il raggiungimento delle caratteristiche ambientali e sociali viene misurato attraverso un’analisi ESG di gestori patrimoniali esterni. Il prodotto finanziario esclude i fondi la cui politica del carbone (del fondo o della società di gestione) non è in linea con gli obiettivi del gruppo Groupama (Groupama si è impegnata a un’uscita totale dalla catena del valore del carbone termico nei suoi portafogli di investimento entro il 2030 nei Paesi dell’Unione Europea e dell’OCSE ed entro il 2040 nel resto del mondo) e fondi che non hanno una politica di esclusione in materia di armi controverse (mine antiuomo e munizioni a grappolo).
2. Nessun obiettivo di investimento sostenibile
Questo prodotto finanziario promuove caratteristiche ambientali o sociali ma non ha un obiettivo di investimento sostenibile.
3. Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario
Le caratteristiche promosse da questo prodotto finanziario sono elementi sia ambientali che sociali. Tutti i criteri ESG (Environment, Social, Governance) sono utilizzati nell’analisi finanziaria e nelle decisioni di investimento, in particolare nel processo di selezione dei fondi comuni.
L’integrazione dell’analisi ESG nel processo di gestione consente al fondo interno di valutare la capacità di aziende e organizzazioni di innovare e adattarsi ai cambiamenti ambientali e sociali, con una prospettiva di lungo periodo.
Selezionando i fondi esterni sulla base di una strategia ESG e promuovendo le caratteristiche ambientali e sociali, il fondo interno promuove esso stesso tali caratteristiche.
4. Strategia di investimento
4.1. Strategia di investimento utilizzata per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario
La gestione del fondo è delegata a Groupama Asset Management, società di gestione patrimoniale appartenente al Gruppo Groupama. Il fondo interno ValorePiù MultiAsset ESG ha l’obiettivo di conseguire una crescita del capitale nel lungo termine, razionalizzando il rapporto rischio/rendimento. È un fondo flessibile senza benchmark. Investe il proprio patrimonio prevalentemente in OICR, inclusi ETF, di tipo azionario, obbligazionario e bilanciato. Il Fondo interno determina la propria asset allocation sulla base della strategia di allocazione e investimento di Groupama Asset Management, che si basa sulle aspettative macroeconomiche e sulle prospettive di mercato dei team di gestione di equity, bond e asset allocation. Gli investimenti del fondo vengono quindi realizzati tramite ETF o fondi comuni esclusivamente basati su strategie ESG (articolo 8 o 9 SFDR).
4.2. Policy di valutazione della governance delle società partecipate
La qualità dell’analisi ESG fa parte dei criteri utilizzati nel questionario proprietario, comprese le questioni di governance. Ad esempio, gran parte degli ETF selezionati dal portafoglio si basano sugli indici MSCI Paris Agreement, che escludono emittenti con gravi controversie ESG. Gli ETF sono inoltre allineati alla metodologia MSCI World ESG Leaders Indexes che utilizza i punteggi MSCI ESG Controversies per identificare le società coinvolte in controversie molto serie che coinvolgono l’impatto ambientale, sociale o di governance delle loro operazioni e/o prodotti e servizi.
5. Quota degli investimenti
Il Fondo prevede di allocare una percentuale minima di investimenti che integrano caratteristiche ambientali e sociali pari all’80%.
6. Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali
Controlli continui delle caratteristiche ambientali e sociali promosse sono effettuati da Groupama Asset Management per verificare che i fondi comuni investiti siano conformi agli articoli 8 o 9.
7. Metodologie
Il raggiungimento delle caratteristiche ambientali e sociali è attualmente misurato attraverso un’analisi ESG qualitativa dei gestori patrimoniali esterni, effettuata da Groupama Asset Management, sulla base delle risposte a uno specifico questionario ESG.
L’indicatore principale è la proporzione degli articoli 8 o 9 (SFDR) nel portafoglio.
8. Fonti e trattamento dei dati
Per raggiungere ciascuna delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario, viene utilizzata un’analisi ESG interna degli asset manager basata sulle risposte a uno specifico questionario ESG.
Inoltre, informazioni sulla classificazione SFDR dei fondi comuni di investimento sono disponibili su Bloomberg. Groupama Assicurazioni utilizza un sistema di alert per essere informato su eventuali riclassificazioni di fondi.
9. Limitazione delle metodologie e dei dati
La normativa sulla rendicontazione ESG da parte delle aziende sta cambiando rapidamente e nei prossimi anni saranno disponibili più dati, con maggiore affidabilità. Questi dati complessi, difficili da raccogliere, sono alla base delle metodologie utilizzate da tutti i gestori patrimoniali.
I limiti riscontrati oggi sui dati ESG possono essere:
A) Limiti di accesso e pertinenza delle informazioni
o Omogeneità delle informazioni
o Omogeneità tra paesi
o Omogeneità delle metodologie
o Profondità delle informazioni
o Stabilità delle informazioni nel tempo
B) Limitazioni relative all’universo di investimento
o Copertura geografica
o Copertura settoriale
o Dimensione della copertura della capitalizzazione
o Tipo di attività: reddito fisso, mercato monetario, ecc.
La pertinenza, la coerenza e l’affidabilità dei dati miglioreranno nei prossimi anni, man mano che le aziende assumeranno la responsabilità dell’argomento e le parti interessate condivideranno le loro migliori pratiche.
10. Dovuta Diligenza
Groupama Assicurazioni integra nella propria politica di investimento la gestione dei rischi di sostenibilità, e sviluppa una strategia per limitare gli impatti negativi di sostenibilità (tematiche ambientali, sociali e del personale, rispetto dei diritti umani, lotta alla corruzione).
Il Fondo Interno ValorePiù MultiAsset ESG investe il proprio patrimonio in fondi che promuovono lo sviluppo sostenibile attraverso un processo SRI (Socially Responsible Investment). I sottostanti selezionati, fondi o ETF, rispondono ad una modalità di gestione che consiste nel prendere in considerazione, oltre ai criteri finanziari di rischio e rendimento, fattori legati all’impatto degli emittenti sulle tematiche ESG.
Prendere in considerazione il Principal Adverses Impact (PAI) da parte del gestore patrimoniale è un criterio di selezione per i fondi esterni.
11. Politiche di impegno
Groupama Assicurazioni ha pubblicato una Engagement policy (https://www.groupama.it/corporate-social-responsibility/finanza-sostenibile/).
Nel processo di selezione dei fondi esterni, Groupama Asset Management verifica che la politica di ingaggio del fondo esterno sia coerente con quella di Groupama Assicurazioni.
12. Indice di riferimento designato
Non esiste un indice specifico che sia stato designato come benchmark per raggiungere le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario.
Informativa periodica per i prodotti finanziari
ValorePiù Futuro Responsabile (ex ValorePiù Futuro Sostenibile)
ValorePiù Futuro Responsabile (ex ValorePiù Futuro Sostenibile)
1. Sintesi
Il fondo interno è caratterizzato da un profilo di rischio medio-alto. ValorePiù Futuro Responsabile (ex ValorePiù Futuro Sostenibile) promuove caratteristiche ambientali e sociali ma non effettua investimenti sostenibili. Il fondo investe in titoli sottostanti con etichette SRI (Socially Responsible Investment) o articoli SFDR 8 o 9, che mirano a conciliare la performance economica con l’impatto sociale e ambientale finanziando società che contribuiscono allo sviluppo sostenibile in tutti i settori di attività.
Il raggiungimento delle caratteristiche ambientali e sociali viene misurato attraverso un’analisi ESG qualitativa di gestori patrimoniali esterni. Il prodotto finanziario esclude i fondi la cui politica del carbone (del fondo o della società di gestione) non è in linea con gli obiettivi del gruppo Groupama (Groupama si è impegnata a un’uscita totale dalla catena del valore del carbone termico nei suoi portafogli d’ investimento entro il 2030 nei paesi dell’Unione Europea e dell’OCSE ed entro il 2040 nel resto del mondo) e fondi che non hanno una politica di esclusione in materia di armi controverse (mine antiuomo e munizioni a grappolo).
2. Nessun obiettivo di investimento sostenibile
Questo prodotto finanziario promuove caratteristiche ambientali o sociali ma non ha un obiettivo di investimento sostenibile.
3. Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario
Le caratteristiche promosse da questo prodotto finanziario sono elementi sia ambientali che sociali. Tutti i criteri ESG (Environment, Social, Governance) sono utilizzati nell’analisi finanziaria e nelle decisioni di investimento, in particolare nel processo di selezione dei fondi comuni.
L’integrazione dell’analisi ESG nel processo di gestione consente al fondo interno di valutare la capacità di aziende e organizzazioni di innovare e adattarsi ai cambiamenti ambientali e sociali, con una prospettiva di lungo periodo.
Selezionando i fondi esterni sulla base di una strategia ESG e promuovendo le caratteristiche ambientali e sociali, il fondo interno promuove esso stesso tali caratteristiche.
4. Strategia di investimento
4.1. Strategia di investimento utilizzata per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario
La gestione del fondo è delegata a Groupama Asset Management, società di gestione patrimoniale appartenente al Gruppo Groupama.
Il fondo interno ValorePiù Futuro Responsabile (ex ValorePiù Futuro Sostenibile) ha l’obiettivo di conseguire una crescita del capitale nel lungo periodo, razionalizzando il rapporto rischio/rendimento e cercando di battere il benchmark. Investe il proprio patrimonio prevalentemente in OICR, inclusi ETF, di tipo azionario, obbligazionario e bilanciato.
Il Fondo interno determina la propria asset allocation sulla base della strategia di allocazione e investimento di Groupama Asset Management, che si basa sulle aspettative macroeconomiche e sulle prospettive di mercato dei team di gestione di equity, bond e asset allocation.
Gli investimenti del fondo vengono quindi realizzati tramite ETF o fondi comuni esclusivamente basati su strategie ESG (articolo 8 o 9 SFDR).
4.2. Policy di valutazione della governance delle società partecipate
La qualità dell’analisi ESG fa parte dei criteri utilizzati nel questionario proprietario, comprese le questioni di governance. Ad esempio, gran parte degli ETF selezionati dal portafoglio si basano sugli indici MSCI Paris Agreement, che escludono emittenti con gravi controversie ESG. Gli ETF sono inoltre allineati alla metodologia MSCI World ESG Leaders Indexes che utilizza i punteggi MSCI ESG Controversies per identificare le società coinvolte in controversie molto serie che coinvolgono l’impatto ambientale, sociale o di governance delle loro operazioni e/o prodotti e servizi.
5. Quota degli investimenti
Il Fondo prevede di allocare una percentuale minima di investimenti che integrano caratteristiche ambientali e sociali pari all’80%.
6. Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali
Controlli continui delle caratteristiche ambientali e sociali promosse sono effettuati da Groupama Asset Management per verificare che i fondi comuni investiti siano conformi agli articoli 8 o 9.
7. Metodologie
Il raggiungimento delle caratteristiche ambientali e sociali è attualmente misurato attraverso un’analisi ESG qualitativa dei gestori patrimoniali esterni, effettuata da Groupama Asset Management, sulla base delle risposte a uno specifico questionario ESG.
L’indicatore principale è la proporzione degli articoli 8 o 9 (SFDR) nel portafoglio
8. Fonti e trattamento dei dati
Per raggiungere ciascuna delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario, viene utilizzata un’analisi ESG interna degli asset manager basata sulle risposte a uno specifico questionario ESG.
Inoltre, informazioni sulla classificazione SFDR dei fondi comuni di investimento sono disponibili su Bloomberg. Groupama Assicurazioni utilizza un sistema di alert per essere informato su eventuali riclassificazioni dei fondi.
9. Limitazione delle metodologie e dei dati
La normativa sulla rendicontazione ESG da parte delle aziende sta cambiando rapidamente e nei prossimi anni saranno disponibili più dati, con maggiore affidabilità. Questi dati complessi, difficili da raccogliere, sono alla base delle metodologie utilizzate da tutti i gestori patrimoniali.
I limiti riscontrati oggi sui dati ESG possono essere:
A) Limiti di accesso e pertinenza delle informazioni
o Omogeneità delle informazioni
o Omogeneità tra paesi
o Omogeneità delle metodologie
o Profondità delle informazioni
o Stabilità delle informazioni nel tempo
B) Limitazioni relative all’universo di investimento
o Copertura geografica
o Copertura settoriale
o Dimensione della copertura della capitalizzazione
o Tipo di attività: reddito fisso, mercato monetario, ecc.
La pertinenza, la coerenza e l’affidabilità dei dati miglioreranno nei prossimi anni, man mano che le aziende assumeranno la responsabilità dell’argomento e le parti interessate condivideranno le loro migliori pratiche
10. Dovuta Diligenza
Groupama Assicurazioni integra nella propria politica di investimento la gestione dei rischi di sostenibilità e sviluppa una strategia per limitare gli impatti negativi di sostenibilità (tematiche ambientali, sociali e del personale, rispetto dei diritti umani, lotta alla corruzione).
Il Fondo Interno ValorePiù Futuro Responsabile (ex ValorePiù Futuro Sostenibile) investe il proprio patrimonio in fondi che promuovono lo sviluppo sostenibile attraverso un processo SRI (Socially Responsible Investment). I sottostanti selezionati, fondi o ETF, rispondono ad una modalità di gestione che consiste nel prendere in considerazione, oltre ai criteri finanziari di rischio e rendimento, fattori legati all’impatto degli emittenti sulle tematiche ESG.
Prendere in considerazione il Principal Adverses Impact (PAI) da parte del gestore patrimoniale è un criterio di selezione per i fondi esterni.
11. Politiche di impegno
Groupama Assicurazioni ha pubblicato una Engagement policy (https://www.groupama.it/corporate-social-responsibility/finanza-sostenibile/).
Nel processo di selezione dei fondi esterni, Groupama Asset Management verifica che la politica di ingaggio del fondo esterno sia coerente con quella di Groupama Assicurazioni.
12. Indice di riferimento designato
Non esiste un indice specifico che sia stato designato come benchmark per raggiungere le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario.
Informativa periodica per i prodotti finanziari
Gestione Delegata Groupama Progetto Attivo
Gestione Delegata Groupama Progetto Attivo
1. Sintesi
Nell’ambito della Gestione Delegata, il cliente delega alla Compagnia la gestione dei suoi risparmi, la Compagnia opera rispettando l’orientamento del profilo gestionale definito. Il prodotto promuove caratteristiche ambientali o sociali ma non effettua alcun investimento sostenibile.
È probabile che l’Assicuratore investa i risparmi dell’aderente in fondi con un indicatore di rischio superiore al livello dell’indicatore di rischio globale del profilo di gestione.
Il raggiungimento delle caratteristiche ambientali e sociali viene misurato attraverso un’analisi ESG di gestori patrimoniali esterni. Il prodotto finanziario esclude i fondi la cui politica del carbone (del fondo o della società di gestione) non è in linea con gli obiettivi del gruppo Groupama (Groupama si è impegnata a un’uscita totale dalla catena del valore del carbone termico nei suoi portafogli di investimento entro il 2030 nei Paesi dell’Unione Europea e dell’OCSE ed entro il 2040 nel resto del mondo) e fondi che non hanno una politica di esclusione in materia di armi controverse (mine antiuomo e munizioni a grappolo).
2. Nessun obiettivo di investimento sostenibile
Questo prodotto finanziario promuove caratteristiche ambientali o sociali ma non ha un obiettivo di investimento sostenibile.
3. Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario
Le caratteristiche promosse da questo prodotto finanziario sono elementi sia ambientali che sociali. Tutti i criteri ESG (Environment, Social, Governance) sono utilizzati nell’analisi finanziaria e nelle decisioni di investimento, in particolare nel processo di selezione dei fondi comuni.
L’integrazione dell’analisi ESG nel processo di gestione consente al gestore di valutare la capacità di aziende e organizzazioni di innovare e adattarsi ai cambiamenti ambientali e sociali, con una prospettiva di lungo periodo.
Selezionando i fondi esterni sulla base di una strategia ESG e promuovendo le caratteristiche ambientali e sociali, la linea di gestione promuove essa stessa tali caratteristiche.
4. Strategia di investimento
4.1. Strategia di investimento utilizzata per soddisfare le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario
La strategia di investimento consiste nella selezione di fondi azionari, obbligazionari o diversificati investiti in strumenti finanziari con una forte componente ESG. Il processo di selezione è il seguente:
1- selezione di fondi con un obiettivo di investimento sostenibile ai sensi dell’articolo 9 del regolamento SFDR
2- selezione di fondi che promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali, in conformità con l’articolo 8 del regolamento SFDR, e che hanno ottenuto un’etichetta di investimento responsabile e/o sostenibile, o sono stati selezionati dopo un’analisi, che riconosce l’inclusione dei criteri ambientali, sociali e di governance nella strategia di investimento del fondo.
4.2. Policy di valutazione della governance delle società partecipate
La qualità dell’analisi ESG fa parte dei criteri utilizzati nel questionario proprietario, comprese le questioni di governance. La governance viene analizzata attraverso le risposte al questionario di due diligence ESG sviluppato appositamente per gestori patrimoniali e fondi comuni esterni.
5. Quota degli investimenti
La Gestione prevede di allocare una percentuale minima di investimenti che integrano caratteristiche ambientali e sociali pari all’80%.
6. Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali
Il controllo delle caratteristiche ambientali e sociali promosse è attualmente effettuato al livello 1 (livello operativo). È in fase di predisposizione il controllo di livello 2 (controllo
permanente) da parte di Groupama Assicurazioni: sarà monitorato trimestralmente dal team Risk e Compliance per garantire la conformità dei prodotti finanziari agli artt. 8 o 9.
7. Metodologie
Il raggiungimento delle caratteristiche ambientali e sociali è attualmente misurato attraverso un’analisi ESG dei gestori patrimoniali esterni, effettuata da Groupama Asset Management sulla base delle risposte a uno specifico questionario ESG.
Il principale indicatore di sostenibilità è la proporzione degli articoli 8 o 9 (SFDR) nel portafoglio.
8. Fonti e trattamento dei dati
Per raggiungere ciascuna delle caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario, viene utilizzata un’analisi ESG interna degli asset manager basata sulle risposte a uno specifico questionario ESG.
Inoltre, informazioni sulla classificazione SFDR dei fondi comuni di investimento sono disponibili su Bloomberg. Groupama Assicurazioni utilizza un sistema di alert per essere informato su eventuali riclassificazioni di fondi
9. Limitazione delle metodologie e dei dati
La normativa sulla rendicontazione ESG da parte delle aziende sta cambiando rapidamente e nei prossimi anni saranno disponibili più dati, con maggiore affidabilità. Questi dati complessi, difficili da raccogliere, sono alla base delle metodologie utilizzate da tutti i gestori patrimoniali.
I limiti riscontrati oggi sui dati ESG possono essere:
A) Limiti di accesso e pertinenza delle informazioni
o Omogeneità delle informazioni
o Omogeneità tra paesi
o Omogeneità delle metodologie
o Profondità delle informazioni
o Stabilità delle informazioni nel tempo
B) Limitazioni relative all’universo di investimento
o Copertura geografica
o Copertura settoriale
o Dimensione della copertura della capitalizzazione
o Tipo di attività: reddito fisso, mercato monetario, ecc.
La pertinenza, la coerenza e l’affidabilità dei dati miglioreranno nei prossimi anni, man mano che le aziende assumeranno la responsabilità dell’argomento e le parti interessate condivideranno le loro migliori pratiche
10. Dovuta Diligenza
Groupama Assicurazioni integra nella propria politica di investimento la gestione dei rischi di sostenibilità, e sviluppa una strategia per limitare gli impatti negativi di sostenibilità (tematiche ambientali, sociali e del personale, rispetto dei diritti umani, lotta alla corruzione).
Prendere in considerazione il Principal Adverses Impact (PAI) da parte del gestore patrimoniale è un criterio di selezione per i fondi esterni
11. Politiche di impegno
Groupama Assicurazioni ha pubblicato una Engagement policy (https://www.groupama.it/corporate-social-responsibility/finanza-sostenibile/).
Nel processo di selezione dei fondi esterni, Groupama Asset Management verifica che la politica di ingaggio del fondo esterno sia coerente con quella di Groupama Assicurazioni.
12. Indice di riferimento designato
Non esiste un indice specifico che sia stato designato come benchmark per raggiungere le caratteristiche ambientali o sociali promosse dal prodotto finanziario.
Informativa periodica per i prodotti finanziari
Dichiarazione sui principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità
Dichiarazione sui principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità
Clicca sui link di seguito per consultare:
DOCUMENTAZIONE
*Oltre a usufruire della possibilità di trasmissione del patrimonio a chi desideri beneficiando dell’esenzione dalle imposte di successione, il prodotto ti assicura importanti vantaggi fiscali quali il differimento della tassazione al momento della liquidazione e quindi una riduzione importante della tassazione sui capital gains. Inoltre, puoi utilizzare il nostro prodotto per finalità TFM/TFR.